KYC dokumendid kasiino jaoks on üks peamisi põhjuseid, miks konto verifitseerimine kas läheb kiiresti läbi või venib mitmeks päevaks. Enamasti ei ole probleem reeglites, vaid selles, et kasutaja saadab vale tüüpi tõendi, aegunud faili või tehniliselt kehva pildi.
Kui su eesmärk on läbida kontroll esimesel katsel, siis lähtu loogikast "vähem, aga täpsemalt": üks korrektne dokumendipakett on parem kui viis ebamäärast faili. Kui oled juba saanud tagasilükkamise, vaata ka seotud juhendit Kasiino KYC ebaõnnestus.
Milliseid KYC dokumente tavaliselt küsitakse?
Enamikus süsteemides jaguneb kontroll kolmeks:
- Isikut tõendav dokument: ID-kaart või pass.
- Aadressitõend: ametlik dokument sinu nime ja aadressiga.
- Makseviisi kontroll: vajadusel tõend, et maksekanal kuulub samale isikule.
Täpsed nõuded võivad platvormiti erineda, kuid kontrolli põhimõte on sama: andmed peavad olema loetavad, kehtivad ja omavahel loogiliselt seotud.
ID-kaart või pass: kumb on parem?
ID-kaart
Hea valik, kui kaart on kehtiv ja pilt kvaliteetne. Eeliseks on kiire andmete lugemine, kui servad ja tekst on selged.
Pass
Sageli kasutatakse alternatiivina, eriti kui ID-kaardi pildid ei tule piisavalt teravad. Oluline on, et MRZ-rida (masinloetav ala) oleks täielikult nähtav.
Praktiline soovitus
Esita see dokument, mille seisukord on parem ja mida saad pildistada moonutusteta. Ära saada korraga mitut varianti, kui seda pole küsitud.
Aadressitõend: mis tavaliselt sobib?
Aadressitõend peab üldjuhul sisaldama kolme elementi: sinu nimi, aadress, dokumenti väljastanud asutus. Levinud sobivad näited:
- kommunaalarve;
- panga väljavõte (vajadusel PDF);
- ametlik riigiasutuse teavitus.
Paljud süsteemid nõuavad, et dokument oleks viimase 90 päeva jooksul väljastatud. Kui kuupäev on vanem, tuleb peaaegu alati uus tõend saata.
Failiformaadid ja tehnilised nõuded
Just siin kaotab enamik kasutajaid aega. KYC süsteem vajab mitte ainult õiget dokumenti, vaid ka masinloetavat faili.
- Eelista JPG või PNG pilte, PDF-i ainult siis, kui see on selge ja tihendamata.
- Väldi filtritega töödeldud pilte.
- Ära lõika servi ega kata olulist infot.
- Kontrolli, et fail avaneb korrektselt ka teises seadmes.
Checklist enne üleslaadimist
- Nimi ja sünniaeg kontol ühtivad dokumendiga 1:1.
- Dokument on kehtiv ja kõik nurgad nähtavad.
- Aadressitõendi kuupäev on nõuetele vastav.
- Failid on selged ja standardvormingus.
- Kõik küsitud failid saadetakse ühes vastuses.
- Lisad lühikese kaaskirja, milles loetled manused.
Miks dokumendid tagasi lükatakse ka siis, kui "kõik justkui on olemas"?
Peamine põhjus on ebajärjekindlus. Näiteks:
- konto nimi sisaldab lühendit, dokumendil täispikk nimi;
- aadress on kirjutatud erinevas formaadis;
- makseviisi omanik ei ühti konto omanikuga;
- failid saadetakse osade kaupa eri piletites.
Sellised vastuolud ei tähenda automaatselt rikkumist, kuid need suunavad juhtumi käsitsi kontrolli, mis võtab kauem.
Andmekaitse: mida on mõistlik teada?
KYC eeldab tundlike andmete töötlemist. Praktiline hügieen:
- laadi failid üles ainult ametlikku turvalisse kanalisse;
- hoia alles ainult vajalikud koopiad;
- väldi dokumentide saatmist mitmesse tugikanalisse korraga.
Kui soovid laiemat raami, millal dokumentide küsimine on põhjendatud, vaata ka artiklit Konto lukus pärast võitu, kus on eraldi käsitletud kontrolli ja eskalatsiooni piire.
Mida teha, kui saad teise tagasilükkamise?
- Küsi kirjalikult täpne tagasilükkamise põhjus punktide kaupa.
- Saada uus, ühtne dokumendikomplekt ainult nende punktide põhjal.
- Lisa piletisse ajatelg: mis kuupäeval mida saatsid.
- Palu otsust koos tähtajaga (näiteks 48 tundi).
Kui konto on piiratud ja olukord mõjutab väljamakseid, liigu edasi konkreetse tegevusplaani järgi artiklis mida teha 24h, 48h, 72h jooksul.
KKK
Kas fotod telefoniga on piisavad?
Jah, kui pilt on terav, valgus ühtlane ja dokument tervikuna nähtav.
Kas mustvalge skann sobib?
Võib sobida, kuid värviline fail vähendab valelugemise riski.
Kas aadressitõendi võib asendada kuvatõmmisega?
Mõnes süsteemis mitte. Kindlam on ametlik PDF või paberfaili kvaliteetne foto.
Vastutustundlik mängimine
Kui KYC-protsess tekitab tugevat stressi ja soovi "kiirelt tagasi võita", tee paus. Tehniline vaidlus ja emotsionaalne mängimine on halb kombinatsioon. Tasuta abi on Eestis saadaval aadressil 15410.ee.
Kokkuvõte
Õiged KYC dokumendid ei tähenda suurt paberimajandust, vaid täpset vastavust nõuetele. Kui failid on kehtivad, loetavad ja ühes paketis, läbib enamik kontosid kontrolli kiiresti. Kui tekib tagasilükkamine, lahenda see punkthaaval, mitte oletuste põhjal.